The Knowledge Bureau partners with Standard Life to offer new Retirement Income Specialist Program to advisors in the financial services industry

en fran�ais

Santa Fe, NM, Nov. 8 2007 – At the 4th Annual Distinguished Advisor Conference in Santa Fe, New Mexico, the Knowledge Bureau, Canada’s primary educator in tax and financial services, announced the addition of the Retirement Income Specialist (RIS) Program to its Master Financial Advisor designation. The new one-year, self-study program is possible through the exclusive educational partnership and program sponsorship of The Standard Life Assurance Company of Canada, and has been developed to help financial advisors strengthen their position as retirement income planning experts. The first enrollment period begins immediately for courses that will begin in January.

“This latest program is in line with the Knowledge Bureau’s ongoing efforts to deliver innovative educational programs that help advisors access the information they need to enhance their business practice,” said Evelyn Jacks, President of the Knowledge Bureau. “We believe the Retirement Income Specialist Program is very timely as it will add to advisors’ understanding of the specific needs of the huge baby boomer market.”

In April 2007, Decima Research showed that:

  • the economic growth experienced by Canada in recent decades has made the baby boomer generation the most affluent generation in our history, even after adjusting for inflation
  • 32% of Canadians have already received an inheritance in an average amount of $56,000, but inheritances in the future are expected to be five times this amount, or $300,000
  • 30% view taxes as the chief threat to their inheritance, but only 7% have sought professional advice
  • “The Knowledge Bureau and Standard Life have partnered on various initiatives. It is important for Standard Life to count on recognized experts to help us fulfill our commitment for providing added value to our advisors. The goal of our Partnering Program is to offer tools to advisors and assist them in catering to the requirements of the growing retirement income market,” says Mick Kelly, Vice-President Sales, Retail Markets of Standard Life.

As part of the exclusive partnership between Standard Life and the Knowledge Bureau, Standard Life qualified advisors will benefit from discounted pricing.

The 12-month, self-study program, available to all advisors in English only, consists of six 30-hour courses, which include:

  • Tax-efficient retirement income planning
  • Financial literacy: The relationship between risk and return
  • Portfolio construction and real wealth management
  • Advising family businesses
  • Owner-manager compensation planning
  • Use of trusts in tax and estate planning

In addition to the RIS program, Standard Life’s value-added tools for
advisors include:

  • Pareto referral system announced recently
  • Retirement Planning Toolkit software, which illustrates intergenerational retirement solutions
  • Market outlooks from Standard Life Investments Inc.
  • Standard Life’s proprietary programs: Business Consultancy(TM) and Business Markets

About The Knowledge Bureau

The Knowledge Bureau is a national certified educational institute, which provides continuing professional development to practicing professionals in tax and financial services leading to certification and designation. It is the home of the Distinguished Financial Advisor (DFA) and Master Financial Advisor (MFA) designations.

The Knowledge Bureau specializes in providing busy practitioners with convenient multi-media self-study courses, in-company classroom training and thorough Knowledge Bureau Education Days (workshops and conferences). It also engages its instructors to speak and instruct for in-company programs developed by its private clients.

Its courseware has been vetted by Departments of Education across Canada and the Human Resources Department of Canada, leading to its certification as an educational institute and as such, its tuition fees qualify for the tuition fee credit. Where students study at least 12 hours per month with the Knowledge Bureau, a textbook and education credit is possible. In addition, its courses have been accredited by a number of accrediting bodies in the tax and financial services industries.

The Knowledge Bureau has served over 3,000 student registrations since its inception in 2003 and has issued over 1,450 certificates to graduates in that time.(

About Standard Life

The Standard Life Assurance Company of Canada is a major investment, retirement and financial protection company. Along with its affiliated companies in Canada, it had $37.9 billion in assets under management as of June 30, 2007. It offers a wide range of financial products and services to over 1.31 million individuals, including group insurance and pension plan members. Total premium income and deposits reached $5.17 billion in 2006. Standard Life group has been a prominent player in the Canadian marketplace since 1833. (

The Standard Life group is a leading provider of financial products and services, with approximately 7 million customers and 1.5 million shareholders worldwide. As of December 31, 2006, its investment management business had $301 billion in assets under management. Founded in Edinburgh (Scotland) in 1825, The Standard Life Assurance Company demutualized in 2006 and a new public company – Standard Life plc – was born. Standard Life plc was listed on the London Stock Exchange (LSE), under the ticker symbol SL., on July 10, 2006. Standard Life plc entered the FTSE 100 on September 18, 2006, after the quarterly review of the index by the FTSE group. In March 2007, Standard Life plc became part of the FTSE4Good Index, which is used to identify companies that meet globally recognized corporate responsibility standards. (

Le Knowledge Bureau s’associe � la Standard Life pour offrir un nouveau programme de sp�cialiste en revenu de retraite aux conseillers de l’industrie des services financiers


SANTA FE, NM, le 8 nov. 2007 – Lors du quatri�me congr�s annuel Distinguished Advisor Conference tenu � Santa Fe, au Nouveau-Mexique, le Knowledge Bureau, la principale firme de formation canadienne pour l’industrie des services fiscaux et financiers, a annonc� l’ajout du programme de sp�cialiste en revenu de retraite (SRR) pour le titre professionnel de Master Financial Advisor. La cr�ation du nouveau programme d’autoformation d’un an a �t� rendue possible gr�ce � un partenariat exclusif avec la Compagnie d’assurance Standard Life du Canada, �galement commanditaire du programme. Le programme a �t� con�u pour aider les conseillers financiers � renforcer leur position comme experts en planification de revenu de retraite. La premi�re p�riode d’inscription commence imm�diatement pour les cours qui d�buteront en janvier.

“Ce tout nouveau programme r�sulte directement des efforts constants du Knowledge Bureau pour fournir des programmes �ducatifs novateurs aux conseillers afin de les aider � obtenir l’information dont ils ont besoin pour am�liorer leurs pratiques commerciales, a soulign� Evelyn Jacks, pr�sidente du Knowledge Bureau. Nous croyons que le programme SRR tombe � point, car il aidera les conseillers � mieux comprendre les besoins particuliers de l’�norme march� des baby-boomers.”

En avril 2007, la firme Decima Research r�v�lait que :

  • la croissance �conomique du Canada au cours des derni�res d�cennies
    a fait de la g�n�ration des baby-boomers la g�n�ration la plus
    fortun�e de l’histoire, m�me en tenant compte de l’inflation;
  • 32 % des Canadiens ont d�j� re�u des h�ritages d’une valeur moyenne
    de 56 000 $, mais on pr�voit que celle des h�ritages � venir sera 5
    fois plus �lev�e, soit 300 000 $;
  • 30 % des Canadiens consid�rent l’imp�t comme la principale menace
    pour leur h�ritage, mais seulement 7 % d’entre eux ont recherch� des
    conseils professionnels � ce sujet.

“Le Knowledge Bureau et la Standard Life sont associ�s dans plusieurs projets. Il est important pour la Standard Life de pouvoir compter sur des experts reconnus qui peuvent l’aider � respecter son engagement de fournir une valeur ajout�e � ses conseillers. Notre programme de partenariat vise � proposer des outils aux conseillers et � les aider � r�pondre aux besoins du march� croissant du revenu de retraite”, dit Mick Kelly, vice-pr�sident des ventes, march�s individuels, de la Standard Life.

Dans le cadre du partenariat exclusif entre la Standard Life et le Knowledge Bureau, les conseillers qualifi�s de la Standard Life auront droit � des prix r�duits.

Le programme d’autoformation d’une dur�e de 12 mois, offert en anglais seulement � tous les conseillers, comprend six cours de 30 heures chacun :

  • Planification d’un revenu de retraite fiscalement avantageux
  • Education financi�re : le lien entre le risque et le rendement
  • Constitution de portefeuille et gestion de l’avoir r�el
  • Comment conseiller les entreprises familiales
  • Planification de la r�mun�ration du propri�taire-exploitant
  • Recours aux fiducies pour la planification fiscale et successorale

En plus du programme SRR, les outils � valeur ajout�e de la Standard Life
pour les conseillers comprennent aussi :

  • le syst�me de recommandations Pareto annonc� r�cemment;
  • le logiciel Outils de planification de la retraite, qui pr�sente des solutions de retraite interg�n�rationnelles;
  • des analyses de march� d’Investissements Standard Life inc.;
  • les programmes exclusifs de la Standard Life, comme Services de consultation(MC) et March� des entreprises.

A propos du Knowledge Bureau

Le Knowledge Bureau est un institut de formation canadien accr�dit� qui fournit aux professionnels du secteur des services fiscaux et financiers de la formation continue menant � des attestations de comp�tence et � des titres professionnels, dont ceux de Distinguished Financial Advisor (DFA) et de Master Financial Advisor (MFA).

Une sp�cialit� du Knowledge Bureau consiste � offrir aux sp�cialistes tr�s affair�s des cours pratiques d’autoformation multim�dia, de la formation th�orique en milieu de travail et des journ�es �ducatives intensives (ateliers et conf�rences). La firme engage aussi ses formateurs � soutenir et � enseigner des programmes internes con�us par ses clients priv�s.

Son didacticiel a �t� approuv� par diff�rents minist�res de l’Education au pays et par D�veloppement des ressources humaines Canada, ce qui a men� � l’accr�ditation comme institut de formation, et, de ce fait, ses frais de scolarit� sont admissibles au cr�dit pour frais de scolarit�. Si les �tudiants suivent au moins 12 heures de cours par mois aupr�s du Knowledge Bureau, ils peuvent aussi r�clamer un cr�dit pour leurs manuels et un cr�dit pour �tudes.

Les cours du Knowledge Bureau ont aussi �t� accr�dit�s par un certain nombre d’organismes des industries des services fiscaux et financiers. Depuis sa cr�ation, en 2003, le Knowledge Bureau a enregistr� plus de 3 000 inscriptions d’�tudiants et remis plus de 1 450 certificats � ses dipl�m�s.

A propos de la Standard Life

La Compagnie d’assurance Standard Life du Canada est une importante soci�t� de placements, de produits de retraite et de protection financi�re. Conjointement avec ses soci�t�s affili�es exer�ant au pays, elle g�rait, au 30 juin 2007, un actif de 37,9 milliards $ et fournissait une vaste gamme de produits et de services financiers � plus de 1,31 million de particuliers, y compris les participants de r�gimes d’assurances et de retraite collectifs. En 2006, le revenu-primes et les d�p�ts ont atteint 5,17 milliards $. Le groupe Standard Life est un acteur de premier plan sur le march� canadien depuis 1833. (

Le groupe Standard Life est un des premiers fournisseurs de produits et de services financiers, et il compte environ 7 millions de clients et 1,5 million d’actionnaires dans le monde. Au 31 d�cembre 2006, ses activit�s de gestion de placements repr�sentaient un actif de 301 milliards $. Fond�e � Edimbourg (Ecosse) en 1825, la Compagnie d’assurance Standard Life s’est d�mutualis�e en 2006, et une nouvelle soci�t� ouverte – Standard Life plc –
a ainsi �t� cr��e. Celle-ci a �t� admise � la Bourse de Londres le 10 juillet 2006 sous le symbole SL. Elle a �t� int�gr�e dans l’indice FTSE 100 le 18 septembre 2006 apr�s la revue trimestrielle de l’indice effectu�e par le Groupe FTSE. En mars 2007, Standard Life plc a joint les rangs de l’indice FTSE4Good, qui sert � identifier les soci�t�s qui satisfont � des normes de responsabilit� d’entreprise mondialement reconnues. (