Transamerica Unveils “Logical” Suite of Insurance Solutions to Canada’s Independent Distributors and Advisors

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New MONARCH Series emphasizes four pillars: Strategies, Insurance Products, Consultation and Support as the “logic behind the solution”

TORONTO, Aug. 19, 2004 – Transamerica Life Canada launches a unique combination of life insurance strategies, products and administrative support to provide independent advisors with tailored solutions to meet the needs of their clients through every stage of life. This suite of solutions is called the MONARCH Series, and is part of Transamerica Life Canada’s commitment to deliver accountable, efficient and real-world life insurance offerings to independent distributors and advisors, heralded as “the logic behind the solution.”

The MONARCH Series is a customer-centric approach to life insurance planning, placing greater emphasis on analyzing the client’s current insurance requirements as a baseline for determining expected future needs. While the fundamentals of this approach are rooted in the “know your client” principle, the approach itself delivers a logical, ordered method to identifying the appropriate customized life insurance solution for each individual client.

“Independent distributors and advisors tell us that there is no ‘one size fits all’ solution when it comes to offering life products and services,” says Joe Kordovi, AVP, Pricing Actuary, Life Marketing and Product Development. “In response, the MONARCH Series answers the advisor’s need for greater customization in the life insurance planning marketplace, and ultimately offers greater flexibility in short and long-term planning,” he explains.


The first “end-to-end” solution branded under the MONARCH Series is the
Investment Loan Strategy. Upcoming offerings will include life insurance strategies to solidify Insured Retirement; Income Replacement; Family Wealth Transfer Planning; Estate Preservation; Charitable Giving; Leveraged Corporate Insurance; Key Person Insurance and Corporate Estate Transfer. These will be released regularly throughout the remainder of 2004 and into 2005.

The MONARCH Series is in line with Transamerica’s strategy to move toward
solutions-based offerings for independent distributors and advisors. The “end-to-end” suite of solutions demonstrates that the organization is no longer merely a product manufacturer, maintains Mitchell Singer, AVP Tax and Estate Planning. “Each strategy in the Monarch Series will be complemented by optimized life products and personalized ongoing service and support,” he states.

Insurance Products

The life insurance solutions available within these innovative strategies
incorporate Transamerica Life Canada’s popular wealth accumulation plan WealthADVANTAGE(TM), enhanced estate plan EstateADVANTAGE(TM), the term life offering TERMSelect(TM) and the attractively-priced permanent life plan PROTECTORPlus(TM).

The products are optimized with pricing and features that enhance each strategy and rely on some of the industry’s most accountable illustrations and contracts.


Transamerica’s Sales Directors and in-house specialists take a consultative approach to supporting advisors and their clients in the execution and maintenance of each of the MONARCH Strategies.


The back-office paperwork, such as timely reminders, convenient reporting
and pre-completed tax forms, are kept in order by Transamerica’s administration services, relieving advisors of the bulk of administrative follow-ups.

Why “MONARCH” and what does a Monarch Butterfly have to do with Insurance?

Like many things in nature, the physical design of a Monarch butterfly is influenced by a natural logic. This underlying order helps shape the beautiful, balanced form of the butterfly itself. Likewise, the MONARCH Series supplies the underlying order to create beautiful financial results for clients. Each concept combines intelligent strategies, optimized products, professional consultation and ongoing support. As a result, advisors can build their business on sophisticated concepts that are effective and yet easy to explain and implement.

According to Joe Kordovi, the MONARCH Series enables advisors to explain the “logic behind the solution” to clients, engendering increased trust and credibility in the financial planning process. This results in longer-term and mutually beneficial relationships between advisors and their clients. “By combining innovative strategies with optimized life insurance products and ongoing support Transamerica Life Canada is providing independent distributors and advisors with the integrated solutions to put a complete and logical financial protection plan in place for clients,” he says.

Transamerica Life Canada

Transamerica Life Canada provides Canadians with innovative life insurance and investment products and services. Through a national network of 18,000 independent advisors, Transamerica creates better futures for employees, clients and advisors through our core principles: innovation, discipline and expertise.

Transamerica Life Canada is a member of the AEGON Group, one of the world’s largest insurers. AEGON N.V. and Transamerica Life Canada have consistently received strong financial ratings from Standard and Poor’s, Fitch and A.M. Best Company. In 2003, Transamerica Life Canada earned more than $580 million in life insurance premium income and recorded over $8 billion in total assets under management.

La Transamerica pr�sente une gamme de solutions d’assurance “logiques” aux conseillers et aux distributeurs ind�pendants du Canada


La nouvelle s�rie MONARQUE est ax�e sur les quatre �l�ments suivants : Strat�gies, produits d’assurance, consultation et soutien repr�sentant “la logique � l’appui de la solution”

TORONTO, le 19 ao�t 2004 – La Transamerica Vie Canada lance une gamme in�gal�e de strat�gies d’assurance vie, de produits et de soutien administratif dans le but de fournir aux conseillers ind�pendants des solutions sur mesure susceptibles de r�pondre aux besoins de leurs clients pour chaque p�riode de leur vie. Formant ce que l’on appelle la s�rie
MONARQUE, ces solutions s’inscrivent dans le cadre de l’engagement de la Transamerica Vie Canada � offrir aux conseillers et aux distributeurs ind�pendants des produits d’assurance vie fiables, efficaces et r�alistes, annonc�s comme �tant “la logique � l’appui de la solution”.

La s�rie MONARQUE constitue une approche ax�e sur le client en mati�re de planification de l’assurance vie. Elle met au premier plan l’analyse des besoins d’assurance courants du client, qui permet de pr�voir ses besoins ult�rieurs. M�me si les principes fondamentaux de cette approche prennent racine dans le principe “connaissez votre client”, cette derni�re pr�sente une m�thode logique et ordonn�e pour d�terminer la solution d’assurance vie personnalis�e propre � chaque client.

“Les conseillers et les distributeurs ind�pendants nous font remarquer qu’il n’existe pas de solutions miracle quand vient le temps d’offrir des produits et services d’assurance vie”, d�clare Joe Kordovi, vice-pr�sident adjoint, actuaire en tarification, D�veloppement et marketing des produits vie. “Pour rem�dier � cela, la s�rie MONARQUE r�pond au besoin du conseiller en offrant une meilleure personnalisation au sein du march� de la
planification de l’assurance vie, et en bout de ligne une plus grande souplesse dans la planification � court et � long terme”, explique-t-il.


La premi�re solution de bout en bout � porter la marque de la s�rie MONARQUE fut la strat�gie des avances pour placement. Bient�t, nous offrirons des strat�gies d’assurance vie ax�es sur la retraite assur�e, le remplacement du revenu, le transfert du patrimoine familial, la pr�servation du patrimoine, la planification de dons, l’assurance d’entreprise � levier, l’assurance de la personne cl� et la strat�gie de transfert du patrimoine de l’entreprise. Ces nouveaut�s feront leur apparition � intervalles r�guliers pendant le reste de l’ann�e 2004 et en 2005.

La s�rie MONARQUE est conforme � la strat�gie de la Transamerica, selon laquelle on opte pour des produits bas�s sur des solutions pour conseillers et distributeurs ind�pendants. Gr�ce aux solutions bout en bout, nous sommes � m�me de constater que notre compagnie n’est plus seulement un fabricant de produits, d�clare Mitchell Singer, vice-pr�sident adjoint, Planification fiscale et successorale. “Des produits vie optimis�s accompagnent chaque strat�gie de la s�rie Monarque; de plus, un service et un soutien personnalis�s sont de rigueur”, ajoute-t-il.

Produits d’assurance

Les solutions d’assurance vie offertes au titre de ces strat�gies innovatrices comprennent les r�gimes suivants de la Transamerica Vie Canada : le r�gime tr�s pris� d’accumulation du patrimoine AVANTAGEProsp�rit�(MC), le r�gime AVANTAGEPatrimoine(MC) pour une meilleure planification successorale, le produit d’assurance vie temporaire TEMPORAIRES�lect(MC) et le r�gime d’assurance vie permanente au prix attrayant PROTECTEURPlus(MC).

Les produits sont optimis�s gr�ce � des taux et des caract�ristiques qui renforcent l’efficacit� de chaque strat�gie. En outre, nos illustrations et contrats sont parmi les plus fiables du secteur.


Les directeurs des ventes et les sp�cialistes internes de la Transamerica
adoptent une approche consultative pour aider les conseillers et leurs clients dans la mise en oeuvre et le suivi de chacune des strat�gies de la s�rie MONARQUE.


Les services administratifs de la Transamerica maintiennent en ordre les documents administratifs, tels que les rappels opportuns, les rapports pratiques et les formulaires d’imp�t pr�-remplis, ce qui �vite aux conseillers l’encombrement des suivis administratifs.

Pourquoi le nom “MONARQUE” et quel est le rapport entre le papillon monarque et l’assurance?

Comme le veut la nature, l’apparence physique du papillon monarque subit l’influence de sa logique naturelle. Cet ordre sous-jacent est � l’origine de la beaut� et de l’�quilibre du papillon. Il en est de m�me pour la s�rie MONARQUE, qui approvisionne l’ordre sous-jacent dans le but de cr�er des r�sultats financiers plaisants pour les clients. Pour chaque concept, on a recours � des strat�gies sens�es, � des produits optimis�s, � des services de consultation professionnels et au soutien n�cessaire. En cons�quence, les
conseillers peuvent constituer leurs affaires � l’aide de concepts sophistiqu�s � la fois efficaces et faciles � expliquer et � mettre en oeuvre.

Selon Joe Kordovi, la s�rie MONARQUE permet aux conseillers d’expliquer aux clients “la logique � l’appui de la solution”; les clients sont ainsi susceptibles de manifester une plus grande confiance et une cr�dibilit� accrue � l’�gard de notre processus de planification financi�re. Les rapports entre conseillers et clients deviennent alors plus durables et r�ciproquement b�n�fiques. “Des strat�gies innovatrices, des produits d’assurance optimis�s et un soutien continu, voil� comment la Transamerica Vie Canada r�ussit �
offrir aux conseillers et aux distributeurs ind�pendants des solutions int�gr�es permettant de mettre sur pied un r�gime de protection financi�re � la fois complet et logique � l’intention des clients”, d�clare-t-il.

Transamerica Vie Canada

La Transamerica Vie Canada offre aux Canadiennes et aux Canadiens des produits et des services innovateurs en mati�re d’assurance vie et de placement. Par le biais d’un r�seau national de 18 000 conseillers ind�pendants, la Transamerica Vie Canada forge un avenir meilleur pour ses employ�s, ses clients et ses conseillers gr�ce � ses principes fondamentaux : innovation, rigueur et savoir-faire.

La Transamerica Vie Canada est membre du groupe AEGON, l’un des plus importants assureurs du monde. AEGON N.V. et la Transamerica Vie Canada sont constamment bien cot�es par Standard & Poor’s, Fitch et A.M. Best Company. En 2003, la Transamerica Vie Canada a r�alis� un revenu de primes d’assurance vie se chiffrant � plus de 580 millions $ et a enregistr� plus de 8 milliards $ en actif total sous gestion.