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Manulife Investments poll finds most Canadians expect to reach retirement goals, plan strong RRSP contributions for 2004 tax year

en français

TORONTO, Jan. 18, 2005 - More Canadians are gaining confidence that they'll reach their retirement goals, as an overwhelming majority plan to boost or match their previous contributions to Registered Retirement Savings Plans, according to a survey for Manulife Investments, the wealth management arm of one of Canada's leading financial services companies.

Almost two-thirds (62 per cent) of Canadians surveyed by Maritz Research in late December said they are confident of reaching their retirement goals, up five percentage points from a year ago. Less than a quarter (24 per cent) said they are uncertain, down six per cent from late 2003, while another one of 10 Canadians are worried about fulfilling their goals.

Contributions to grow

More than eight of 10 Canadians (83 per cent) who expect to contribute to an RRSP will invest the same amount or more for the 2004 tax year, compared to the previous year. Sixty-one per cent say they will match their previous contributions while 22 per cent plan to invest more. (Nine per cent say they will set aside less).

"Most Canadians are extremely focused on their long-term investment and we've seen this continue to gain strength in our recent national surveys," said Bruce Gordon, Manulife Financial Senior Executive Vice President and General Manager of Canadian Operations. "Canadians continue to show they are resilient, well-diversified and holding to their long-term objectives."

Majority make few changes

Despite strong changes in markets through 2004, RRSP contributors say their investment pattern has remained steady. Some 61 per cent of investors surveyed said they altered none of their holdings - that's a one-per-cent change from last year's poll. Another 28 per cent changed a few investments, (compared to 27 per cent in 2003), while nine per cent said they changed all or many of their investments.

Among those surveyed, 48 per cent said they have individual RRSPs, while 22 per cent belong to group RRSPs.

RRSP Contributions

A larger group expects to contribute at least $5,000 to their RRSPs this year. About 23 per cent say they will contribute above that level, up from 17 per cent a year ago. The group contributing between $3,000 and $5,000 remained steady near 18 per cent, while at the lower end, far fewer expect to invest less than $3,000 (36 per cent, down from 47 per cent in 2003). About 13 per cent hadn't decided yet how much will go into their RRSPs.

Exactly half of those surveyed said they have either already made contributions toward 2004 tax year or have plans to make a contribution.

Advice, goals

When it comes to advice, 45 per cent said they work with a financial advisor or planner. Of those polled who do not have a financial advisor or planner, the largest group (85 per cent) said their main reason for going it on their own is to personally manage their own financial affairs.

"Advisors play an important role helping Canadians make better financial decisions and, at the same time, they can help clients meet their financial needs and goals," added Bob Tillmann, Vice President Marketing and Business Development, Manulife Financial.

"There is a very wide range of opinions and experience among investors," Mr. Tillmann added, "which means that most successful advisors need to become extremely familiar with their clients' overall goals and their personal views and goals toward investing."

Investment goals

The largest group of those surveyed - more than three-quarters of investors (77 per cent) - said their short or long-term goals include planning for a comfortable retirement. The second most-cited goal was planning for family in case of an illness or death (71 per cent), followed by making charitable donations (70 per cent); building a portfolio (70 per cent); reducing taxes (68 per cent); and paying down debt (60 per cent). Early retirement was cited by 58 per cent.

When it comes to their investments, some 34 per cent said they hold mutual funds, 28 per cent have term deposits and guaranteed investment certificates, 26 per cent hold stocks, 21 per cent invest in bonds and 13 per cent hold segregated funds.

Poll results released today are based on a Maritz Research survey of 1,006 Canadians (18 years and older) between December 20 and December 28, 2004. The overall results have a margin of error of plus or minus 3.2 percentage points, 19 times out of 20.

About Manulife Investments

Manulife Investments is the brand name describing certain Canadian subsidiaries and operating divisions of Manulife Financial Corporation that offer personal wealth management products and services in Canada. As one of Canada's leading integrated financial services providers, Manulife Investments offers a variety of products and services including segregated funds, mutual funds, annuities and guaranteed investment contracts.

About Manulife Financial

Manulife Financial is a leading Canadian-based financial services group serving millions of customers in 19 countries and territories worldwide. Operating as Manulife Financial in Canada and most of Asia, and primarily through John Hancock in the United States, the Company offers clients a diverse range of financial protection products and wealth management services through its extensive network of employees, agents and distribution partners. Funds under management by Manulife Financial and its subsidiaries were Cdn$346 billion (US$274 billion) as at September 30, 2004.

Manulife Financial Corporation trades as 'MFC' on the TSX, NYSE and PSE, and under '0945' on the SEHK. Manulife Financial can be found on the Internet at www.manulife.com.

For more information on Manulife RRSP options, please visit http://www.manulife.ca/investments.

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Une enquête d'Investissements Manuvie révèle que la plupart des Canadiens prévoient atteindre leurs objectifs de retraite et cotiser à leur REER pour l'année d'imposition 2004

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TORONTO, le 18 janv. 2005 - Un plus grand nombre de Canadiens croient qu'ils atteindront leurs objectifs de retraite, la majorité d'entre eux prévoyant augmenter ou égaler leurs cotisations précédentes à leur régime enregistré d'épargne-retraite, selon un sondage d'Investissements Manuvie, la division de gestion de patrimoine de l'une des plus importantes sociétés de services financiers au Canada.

Près des deux tiers (62 pour cent) des Canadiens interrogés par Maritz Research à la fin décembre ont déclaré prévoir atteindre leurs objectifs de retraite, une hausse de cinq points de pourcentage par rapport à l'année précédente. Moins d'un quart des répondants (24 pour cent) ont dit éprouver des doutes, une baisse de six points de pourcentage par rapport à la fin de 2003, alors qu'un Canadien sur 10 se demande s'il pourra atteindre ses objectifs.

Augmentation des cotisations

Plus de huit Canadiens sur 10 (83 pour cent) qui prévoient cotiser à un REER au titre de l'année d'imposition 2004 verseront une cotisation égale ou supérieure à celle de l'année précédente. Soixante et un pour cent des personnes interrogées disent qu'elles verseront une cotisation équivalente, alors que 22 pour cent d'entre elles comptent verser une cotisation plus élevée. (Neuf pour cent des personnes interrogées disent qu'elles mettront de côté une somme moins élevée).

"La plupart des Canadiens continuent de se concentrer sur leurs placements à long terme et nous avons constaté dans nos derniers sondages réalisés au pays que cette tendance s'intensifie", a déclaré Bruce Gordon, vice-président directeur et directeur général de la Division canadienne de la Financière Manuvie. "Les Canadiens continuent de démontrer qu'ils sont résilients, bien diversifiés et s'en tiennent à leurs objectifs à long terme."

Peu de changements pour la majorité

Malgré les changements importants survenus sur les marchés au cours de 2004, les participants aux REER ont dit que leurs habitudes de placement avaient peu changé. Environ 61 pour cent des épargnants interrogés ont dit n'avoir apporté aucune modification à leur portefeuille - une variation de un pour cent par rapport aux résultats du sondage l'an dernier. Par ailleurs, 28 pour cent ont déclaré avoir changé quelques placements (comparativement à 27 pour cent en 2003), alors que neuf pour cent ont dit avoir changé un grand nombre ou la totalité de leurs placements.

Parmi les personnes interrogées, 48 pour cent d'entre elles participent à un REER individuel, et 22 pour cent à un REER collectif.

Cotisations au REER

Un groupe plus important prévoit verser une cotisation d'au moins 5 000 $ à leur REER cette année. Environ 23 pour cent ont dit qu'ils prévoyaient contribuer davantage, une hausse de 17 pour cent par rapport à la même période l'an dernier. Le groupe versant une cotisation entre 3 000 $ et 5 000 $ est demeuré inchangé à près de 18 pour cent, alors qu'à l'opposé, un moins grand nombre de personnes prévoient investir moins de 3 000 $ (36 pour cent, en baisse par rapport à 47 pour cent en 2003). Environ 13 pour cent des personnes interrogées n'avaient pas encore décidé du montant de leur cotisation au REER.

Exactement la moitié des répondants ont dit soit avoir déjà cotisé pour l'année d'imposition 2004, soit avoir l'intention de le faire.

Conseils, objectifs

Environ 45 pour cent des répondants ont déclaré faire appel à un conseiller ou à un planificateur financier. Parmi les personnes interrogées qui n'ont pas recours aux services d'un conseiller ou d'un planificateur financier, la majorité des répondants groupe (85 pour cent) ont indiqué préférer s'occuper eux-mêmes de leurs opérations financières.

"Les conseillers jouent un rôle important pour aider les Canadiens à prendre de meilleures décisions financières et, en même temps, peuvent aider leurs clients à répondre à leurs besoins et à atteindre leurs objectifs financiers", a ajouté Bob Tillmann, vice-président, Marketing et Expansion des affaires, Financière Manuvie.

"Les opinions et l'expérience diffèrent grandement d'un épargnant à l'autre, a ajouté M. Tillmann, ce qui signifie que la plupart des conseillers doivent très bien connaître les objectifs globaux de leurs clients, ainsi que leurs points de vue et leurs objectifs en matière de placement."

Objectifs de placements

La grande majorité des personnes interrogées - plus des trois quarts des épargnants (77 pour cent) - ont affirmé que leurs objectifs à court terme et à long terme incluaient la planification d'une retraite confortable. Le deuxième objectif cité le plus souvent était la planification pour les membres de la famille en cas de maladie ou de décès (71 pour cent), suivi du versement de dons de charité (70 pour cent); de la constitution d'un portefeuille (70 pour cent); de la réduction de l'impôt (68 pour cent) et du remboursement des dettes (60 pour cent). La retraite anticipée a été invoquée par 58 pour cent des répondants.

En matière de placements, 34 pour cent des répondants ont déclaré détenir des parts de fonds communs de placement, 28 pour cent des dépôts à terme et certificats de placement garanti, 26 pour cent des actions, 21 pour cent des obligations et 13 pour cent des parts de fonds distincts.

Les résultats publiés aujourd'hui sont tirés du sondage de Maritz Research réalisé auprès de 1 006 Canadiens (18 ans et plus) entre le 20 et le 28 décembre 2004. Les résultats comportent une marge d'erreur de plus ou moins 3,2 points de pourcentage, 19 fois sur 20.

A propos d'Investissements Manuvie

Investissements Manuvie est le nom sous lequel la Financière Manuvie et ses filiales commercialisent, au Canada, leurs produits de gestion de patrimoine destinés aux particuliers. Investissements Manuvie est l'un des plus importants fournisseurs de services financiers intégrés au Canada; elle propose une grande variété de produits et services, notamment des fonds distincts, des fonds communs, des rentes et des comptes à intérêt garanti.

A propos de la Financière Manuvie

La Financière Manuvie, groupe canadien et chef de file des services financiers, compte des millions de clients dans 19 pays et territoires. Exerçant ses activités sous le nom de Financière Manuvie au Canada et en Asie et principalement sous le nom de John Hancock aux Etats-Unis, elle offre à sa clientèle une gamme variée de produits de protection financière et de services de gestion de patrimoine par l'entremise d'un vaste réseau d'employés, d'agents et d'associés. Au 30 septembre 2004, les fonds gérés par la Financière Manuvie et ses filiales se chiffraient à 346 milliards de dollars canadiens (274 milliards de dollars américains).

La Société Financière Manuvie est inscrite aux Bourses de Toronto (TSX), de New York (NYSE) et des Philippines (PSE) sous le symbole "MFC", et à la Bourse de Hong Kong (SEHK) sous le symbole "0945". La Financière Manuvie est présente sur le Web, à l'adresse www.manuvie.com.

Pour plus d'informations sur les options de REER de la Financière Manuvie, visitez le site www.manuvie.ca/investissements.