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Manulife Financial poll finds Canadian RRSP holders plan to "stay the course" with 2001 contributions

Most investors turn to financial advisors in wake of Sept. 11 attacks, market swings

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TORONTO, Jan. 2 - Canadians plan to stay the course with their long-term investments and make few if any changes in the way they'll save for retirement in the RRSP season ahead, according to a recent survey for Manulife Financial, among Canada's leading life insurance companies.

More than four out of five investors (82 per cent) who responded to a national poll by Market Facts of Canada said they changed none of their investments amid market swings that followed the Sept. 11 terrorist attacks. When asked if they have changed their overall investment style, almost four out of five (79 per cent) said they made no change at all.

"This certainly reflects that Canadians are generally savvy investors and are unlikely to overreact to world events," said Bruce Gordon, Manulife's Executive Vice President of Canadian Operations. "A key for investors is to make sure that they're well-diversified and seeking expert advice, particularly when there are heightened worries about political and economic uncertainty."

Advisors more important this year

While investors generally are standing by their investments, the survey also suggests more Canadians are seeking financial advice since the terrorist attacks on New York and Washington.

More than 40 per cent of investors believe it's more important this year to get professional advice to help them manage their long-term investments. Of those who have financial advisors, almost seven out of 10 (68 per cent) said they have called them for advice in the past three months.

"Advisors play an important role in helping Canadians make better financial decisions and given the range of reactions to the market, advisors also need to be sure to meet their clients' needs and goals," added Eric Grove, Vice President Marketing of Manulife Wealth Management.

Most will make RRSP contributions

Of the 77 per cent of those surveyed who invest in RRSPs, more than four out of five (82 per cent) plan to make a contribution for the 2001 tax season. Only 16 per cent said they do not plan to make a contribution, while two per cent refused to answer.

Among those with RRSPs, almost half (46 per cent) say they are now making regular contributions to their RRSPs while 28 per cent plan to make a lump sum contribution before the end of February to qualify for a 2001 tax year deduction.

"The positive irony of the last several months is that many so-called GIC refugees who moved into mutual funds for the first time in the 90s - looking for stronger returns in the face of lower interest rates -- are now remaining very calm and focused on long-term growth within the market," Mr. Grove said.

Investors' reactions vary broadly

A wide range of investor attitudes is reflected in other findings. Some 42 per cent of those polled said they see strong potential growth in the stock market during the coming year -- while almost one in three (33 per cent) said they are very concerned about their long-term investments and plan no further investments until they can see which way markets are headed.

"There is an extreme range of opinions and experience among investors," Mr. Grove added, "which means the most successful advisors will become extremely familiar with their clients' overall goals and approach toward investing."

Slightly more than half of those surveyed (53 per cent) said they are working with a financial advisor or financial planner, which suggests there also are many Canadians making investment decisions on their own, he said.

A similar-sized group said diversification in their investments (54 per cent) is a good defence against market changes.

Less than three per cent of those surveyed said they have changed all or many of their investments since Sept. 11 -- yet some 60 per cent said, regardless of where they invest, they would like a guarantee that their initial investment won't drop below a certain level, no matter what happens in the markets.

Poll results released today are based on a Market Facts of Canada survey of 1,003 Canadians (18 years and older) between November 28 and December 2, 2001. The overall results have a margin of error of plus or minus 3.2 percentage points, 19 times out of 20. For results from investors only, the margin of error increases slightly to plus or minus four percentage points, 19 times out of 20.

About Manulife Financial

Manulife Financial is a leading Canadian-based financial services company operating in 15 countries and territories worldwide. Through its extensive network of employees, agents and distribution partners, Manulife Financial offers clients a diverse range of financial protection products and wealth management services. Funds under management by Manulife Financial (Manulife Financial Corporation and its affiliated companies) were Cdn$134.6 billion as at September 30, 2001.

Manulife Financial Corporation trades as 'MFC' on the TSE, NYSE and PSE, and under '0945' on the SEHK. Manulife Financial can be found on the Internet at www.manulife.com.

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Un sondage de la Financière Manuvie révèle que les titulaires de REER prévoient "maintenir le cap" sur leurs objectifs au moment de cotiser

La plupart des épargnants se tournent vers les conseillers financiers au vu des soubresauts du marché occasionnés par les événements du 11 septembre

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TORONTO, le 2 janv. - Selon un récent sondage de la Financière Manuvie, l'une des plus importantes sociétés d'assurance-vie au Canada, au cours de la prochaine saison des REER, les Canadiens prévoient maintenir le cap sur leurs objectifs de placement à long terme et ne pas ou très peu modifier leur façon d'épargner en vue de la retraite.

Plus de quatre épargnants sur cinq (82 pour cent) ayant répondu au sondage national effectué par Market Facts of Canada, ont déclaré qu'ils n'avaient rien changé à leurs placements à la suite des soubresauts du marché occasionnés par les attaques terroristes du 11 septembre. Par ailleurs, près de quatre épargnants sur cinq (79 pour cent) ont répondu qu'ils n'avaient apporté aucun changement à leurs habitudes de placement.

"Ces réponses indiquent que les canadiens sont généralement des épargnants avisés et qu'ils ne réagissent pas de manière impulsives aux événements de la scène mondiale" selon Bruce Gordon, Vice-président directeur, Division canadienne de Manuvie. "Il est important pour les épargnants de bien diversifier leurs placements et de pas hésiter à demander l'avis d'un expert, en particulier quand leurs inquiétudes sont exacerbées par l'instabilité politique et économique."

Les conseillers ont la cote cette année

Même si les épargnants sont généralement fidèles à leurs placements, le sondage suggère qu'un nombre croissant de Canadiens recherchent des conseils financiers depuis les attaques terroristes perpétrées à New York et à Washington.

Plus de 40 % des épargnants estiment qu'il est important d'obtenir des conseils professionnels pour les aider à gérer leurs placements à long terme. Parmi les répondants utilisant déjà les services d'un conseiller financier, près de sept sur dix (68 pour cent) ont affirmé qu'ils avaient sollicité ses conseils au cours des trois derniers mois.

"Les conseillers jouent un rôle de premier plan auprès des Canadiens en les aidant à prendre les bonnes décisions financières. Les tumultes du marché suscitent des réactions diverses et les conseillers doivent veiller à satisfaire les besoins de leurs clients et les aider à atteindre leurs objectifs", a ajouté Eric Grove, vice-président, Marketing, Gestion de patrimoine, chez Manuvie.

La plupart des Canadiens cotiseront à leurs REER

Parmi les répondants au sondage qui cotisent à un REER (77 pour cent), plus de quatre sur cinq (82 pour cent) prévoient verser une cotisation pour 2001. Seulement 16 pour cent ont dit qu'ils ne prévoyaient pas cotiser à leur REER alors que deux pour cent ont refusé de répondre.

Près de la moitié (46 pour cent) des titulaires de REER affirmaient qu'ils y cotisaient régulièrement alors que 28 pour cent comptent verser une cotisation unique avant la fin de février pour être admissible à une déduction fiscale pour l'année 2001.

"Dans les années 1990, de nombreux épargnants avaient déserté les CPG en raison de la faiblesse des taux d'intérêt. Dans l'espoir de meilleurs rendements, ils s'étaient tournés - souvent pour la première fois - vers les fonds communs de placement. Aujourd'hui, en dépit de l'état des marchés, on constate que ces mêmes épargnants conservent leur calme et restent fidèles à leur orientation, misant sur la croissance à long terme", explique Eric Grove.

Des opinions diversifiées

Le sondage a permis de constater que les épargnants ont des opinions très diversifiées à l'égard des perspectives du marché. En effet, quelque 42 pour cent des participants au sondage ont affirmé qu'ils entrevoyaient de bonnes possibilités de croissance des marchés boursiers pour l'année à venir alors que pratiquement une personne sur trois (33 pour cent) se sentait inquiète quant aux placements à long terme et prévoyait même cesser de placer tant que la tendance du marché ne se préciserait pas.

"Les opinions et les expériences des épargnants sont très variées", d'ajouter monsieur Grove "et la clé du succès pour les conseillers consistera à bien saisir les buts et l'approche de leurs clients en matière de placements."

Un peu plus de la moitié des répondants (53 pour cent) ont affirmé qu'ils avaient recours aux services d'un conseiller financier, ce qui suggère que de nombreux canadiens prennent leurs décisions financières sans aide, comme le fait remarquer Eric Grove.

Par ailleurs, une proportion comparable de répondants (54 pour cent) estiment que la diversification est une stratégie efficace en période d'instabilité des marchés.

Enfin, moins de trois pour cent des participants affirment avoir modifié complètement ou majoritairement leurs placements depuis les événements tragiques du 11 septembre. En revanche, quelque 60 pour cent des participants souhaiteraient obtenir la garantie que la valeur de leur placement initial ne diminuera pas sous un certain seuil, sans égard au type de placement ni à la conjoncture du marché.

Les résultats publiés aujourd'hui sont tirés d'un sondage réalisé par Market Facts of Canada auprès de 1 003 canadiens (âgés de 18 ans et plus), entre le 28 novembre et le 2 décembre 2001. La marge d'erreur pour l'ensemble des résultats est de plus ou moins 3,2 points de pourcentage, 19 fois sur 20. Quant aux résultats portant uniquement sur les épargnants, la marge d'erreur monte légèrement à plus ou moins 4 points de pourcentage, 19 fois sur 20.

A propos de la Financière Manuvie

La Financière Manuvie, entreprise canadienne et chef de file des services financiers, exerce ses activités dans 15 pays et territoires. Elle offre à sa clientèle une gamme variée de produits de protection financière et de services de gestion de patrimoine par l'entremise d'un vaste réseau d'employés, d'agents et d'associés. Au 30 septembre 2001, les fonds gérés par la Financière Manuvie (la Société Financière Manuvie et ses filiales) se chiffraient à 134,6 milliards de dollars canadiens.

La Société Financière Manuvie est inscrite aux Bourses de Toronto (TSE), de New York (NYSE) et des Philippines (PSE) sous le symbole "MFC", et à la Bourse de Hong Kong (SEHK) sous le symbole "0945". La Financière Manuvie est présente sur le Web, à l'adresse www.manuvie.com.