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Manulife Investor Sentiment Index gains for third straight quarter

en français

All investment categories, vehicles in positive territory

WATERLOO, ON, Oct. 6 2009 - Canadians are growing more positive about a wide range of investments amid the current economic news, according to a national poll for Manulife Financial, Canada's leading insurance and wealth management company.

For the third straight quarter, the overall Manulife Investment Sentiment Index registered a strong gain, while eight of 10 investment categories and vehicles rose in the latest quarterly poll for Manulife in mid-September.

The 43rd quarterly index gained five points to reach +25, the first time it has been higher than levels before the recent recession. The latest survey reflects a sharp increase from last December, when the index hit its lowest point in a decade at plus five, then recovered six points in March and another nine in June.

"Canadians appear to be more optimistic about a range of investments this fall, after leaning toward safer havens earlier this year," said Paul Rooney, President and CEO, Manulife Canada. "Stocks and investment funds generally seem to be regaining favour."

Among 10 investment categories and vehicles, stocks and Registered Retirement Savings Plans showed strong gains in the national telephone poll of 1,000 Canadians by Research House, an Environics Company.

"The past year has been volatile for many Canadians and we always encourage investors to work with an advisor and stick to a plan. That helps them stay focused on their goals, plus balance their various types of investments," Mr. Rooney added.

Manulife serves more than one in five Canadians with a wide range of financial services and products and one of our key goals is to help them make better financial decisions, he said.

Overall index

Since its launch in 1999, the Manulife Investor Sentiment Index has remained in positive territory overall. It peaked at +35 in early 2000, but fell to +11 in December 2001. During the past several years, the index had generally remained near six-year highs, above +20. But it suffered a sharp drop a year ago and again in December, to hit an all-time low of +5.

The quarterly index monitors how Canadians say they feel about investing in 10 different categories and vehicles. The index reflects the percentage of those who say they believe it is a good or very good time to invest minus those who feel the opposite.

Investment categories gain ground

Highlights this quarter include a rebound for stocks, which showed the biggest swing followed closely by Registered Retirement Savings Plans.

After some wild moves earlier this year, investment property and investing in their own homes remained relatively stable this quarter. Principal residences still remain the most popular investment category - with a wide lead over every other area.

Highlights

The Manulife Investor Sentiment Index is based on the following six investment categories, shown by order of their overall ranking in the survey.

• Investing in their own homes (either through renovations or paying down the mortgage) remains the most popular place for Canadians to put their money - a consistent finding since 1999. The index for investing in their own home rose a single point in September to +57. The index reflects 66 per cent of those surveyed who said it's a good or very good time to invest in their own residence -- minus nine per cent who believe it's a bad or very bad time. The remainder are undecided.
• Investment real estate held its lead over cash and fixed investments by gaining three points in September, after several strong recent gains. Investment real estate, at +40, quickly rebounded from negative territory in December, which it had seen only twice since the survey began.
• Cash (including savings accounts) and fixed income investments (including GICs and annuities) were tied as the third most popular place to put money, at +18. Over the longer term since 1999, cash traditionally had been the least preferred place named by Canadians to leave their money. Then it recently showed a sharp rise since late last year, as other markets fell out of favour.
• Balanced funds climbed further from negative territory to hold fifth place among the most-popular investment targets, gaining six points in September. A year ago, balanced funds showed a sharp 33-point decline. Resting at +14, the latest index for balanced funds reflects 38 per cent who felt they are a good or very good place to invest, compared to 24 per cent who said the opposite in September.
• After dropping back sharply last October, equities gained nine points to rest at plus one, the last category among the 10 to pull out of negative territory in the survey. The stocks index reflects 34 per cent who said it's a good or very good time to invest in stocks, either directly or via mutual funds, while 33 per cent saw equities as a bad or very bad choice. Another 24 per cent felt it's neither a good or bad time to buy shares.

Investment Vehicles

As well as evaluating the six investment categories, the same question was asked of four investment vehicles.

• Registered Education Savings Plans held onto top spot among favourite vehicles in June, at +46 in this latest poll. Some 57 per cent of those surveyed said now is a good time to invest, compared to 11 per cent who disagreed.
• Among Canadians' traditional favourite investment vehicles, Registered Retirement Savings Plans regained some ground in June, adding eight points from the previous poll. At +41, the latest results for RRSPs reflect 57 per cent of respondents who feel it's a good or very good time to put money into an RRSP, while 16 per cent said they feel it is a bad or very bad time.
• Segregated funds held steady this quarter, to keep their lead over mutual funds at +16. Segregated funds were favoured by 37 per cent of respondents, while 21 per cent leaned the opposite direction.
• At plus seven, the index for mutual funds gained seven points in September after regaining 13 points in June, following a small gain in March and severe declines last December and October, when the index suffered a 31-point drop. The latest mutual fund index reflects a balance between those who favor and dislike mutual funds - 34 per cent say now is a good or very good time to invest in mutual funds, while 27 per cent considered it a bad or very bad time to invest in mutual funds. Another 28 per cent felt it was neither a good or bad time for funds or did not know.

The poll by Research House was conducted with 1,000 Canadians aged 18 and older between September 16 and 25, 2009. The results have a margin of error of +/- 3.1 percentage points, 19 times out of 20.

Manulife Investor Sentiment Index

About Manulife Financial

Manulife Financial is a leading Canadian-based financial services group serving millions of customers in 22 countries and territories worldwide. Operating as Manulife Financial in Canada and Asia, and primarily through John Hancock in the United States, the Company offers clients a diverse range of financial protection products and wealth management services through its extensive network of employees, agents and distribution partners. Funds under management by Manulife Financial and its subsidiaries were Cdn$421 billion (US$362 billion) as at June 30, 2009.

Manulife Financial Corporation trades as 'MFC' on the TSX, NYSE and PSE, and under '945' on the SEHK. Manulife Financial can be found on the Internet at www.manulife.com.

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L'indice de confiance des épargnants de Manuvie progresse pour un troisième trimestre consécutif

English

Toutes les catégories et tous les instruments de placement terminent le trimestre en zone positive

WATERLOO, ON, le 6 oct. 2009 - Les Canadiens envisagent les placements d'un œil de plus en plus favorable malgré le contexte actuel, selon un sondage mené à l'échelle nationale pour le compte de la Financière Manuvie, la plus grande société d'assurance et de gestion de patrimoine du Canada.

Pour un troisième trimestre consécutif, l'indice de confiance des épargnants de Manuvie a enregistré un solide gain, huit des dix catégories et instruments de placement ayant progressé à la suite du dernier sondage trimestriel effectué pour Manuvie à la mi-septembre.

Le 43e indice trimestriel a gagné cinq points pour s'établir à +25. C'est la première fois que l'indice atteint un niveau plus élevé qu'avant la dernière récession. Il s'agit d'une forte hausse par rapport à décembre, lorsque l'indice avait atteint son niveau plancher des dix dernières années, à +5. Il avait par la suite recouvré six points en mars, et encore neuf points en juin.

"Cet automne, les Canadiens semblent plus optimistes à l'égard d'une vaste gamme de placements, après avoir penché vers les produits les plus sûrs au début de l'année, a déclaré Paul Rooney, président et chef de la direction, Manuvie Canada. Les actions et les fonds de placement ont généralement semblé regagner la faveur des épargnants."

Parmi les dix catégories et instruments de placement, les actions et les régimes enregistrés d'épargne-retraite ont affiché une importante progression d'après le sondage téléphonique mené auprès de 1 000 Canadiens par Research House, une société du groupe Environics.

"L'année dernière a été marquée par la volatilité, et nous encourageons toujours les épargnants à collaborer avec un conseiller et à suivre leur plan. Ils peuvent ainsi garder le cap sur leurs objectifs et mieux équilibrer leur portefeuille de placements", a ajouté M. Rooney.

M. Rooney a également souligné que plus de 20 % des Canadiens bénéficient du large éventail de produits et services financiers de Manuvie, et que l'un des principaux objectifs de l'entreprise est de les aider à prendre de bonnes décisions financières.

Indice global

Depuis son lancement en 1999, l'indice de confiance des épargnants Manuvie est demeuré positif. Il a atteint un sommet de +35 au début de 2000, puis il est tombé à +11 en décembre 2001. Au cours des dernières années, l'indice est demeuré généralement près de son sommet des six dernières années en se maintenant au-dessus de +20. Il a toutefois connu une forte baisse il y a un an et en décembre dernier, lorsqu'il a atteint un creux historique de +5.

L'indice trimestriel indique le degré de confiance des Canadiens relativement à dix catégories et instruments de placement. Il repose sur le pourcentage des sondés qui jugent la période favorable ou très favorable aux placements, diminué du pourcentage de ceux qui pensent le contraire.

Certaines catégories de placements ont amélioré leur classement

Parmi les faits marquants du trimestre, les actions ont repris de la vigueur et enregistré la plus forte progression, suivies de près par les régimes enregistrés d'épargne-retraite.

Après avoir subi des variations importantes en début d'année, les placements immobiliers et les placements dans sa propre maison sont demeurés à un niveau relativement stable ce trimestre. Les placements dans les résidences principales sont de très loin demeurés la catégorie la plus populaire.

Faits saillants :

L'indice de confiance des épargnants Manuvie repose sur les six catégories de placement suivantes, indiquées selon leur rang respectif dans le sondage.

• Les placements dans sa propre maison (rénovations ou remboursement de l'emprunt hypothécaire) demeurent la catégorie préférée des Canadiens - une constante depuis 1999. L'indice a gagné 1 seul point en juin, pour s'établir à +57. Il révèle que 66 % des sondés jugent le moment propice ou très propice pour placer dans leur propre maison, alors que 9 % le jugent défavorable ou très défavorable. Le reste des répondants est indécis.
• Les placements immobiliers ont conservé leur avance sur les espèces et les placements à revenu fixe en gagnant 3 points en septembre, après avoir récemment enregistré de forts gains. Les placements immobiliers, à +40, sont sortis du rouge où ils se trouvaient en décembre. Ils n'ont été en territoire négatif que deux fois depuis le début du sondage.
• Les espèces (y compris les comptes d'épargne) et les placements à revenu fixe (y compris les CPG et les rentes) étaient ex aequo comme troisième catégorie de placement la plus prisée, à +18. À long terme, soit depuis 1999, les espèces étaient généralement le placement le moins apprécié des Canadiens. Par contre, elles ont connu une soudaine popularité à la fin de l'année dernière, tandis que les autres catégories chutaient.
• Les fonds équilibrés se sont davantage éloignés du rouge pour occuper la cinquième place parmi les placements les plus populaires. Ils ont gagné 6 points en septembre. Il y a un an, cette catégorie avait brusquement chuté de 33 points. Elle se situe maintenant à +14, et 38 % des répondants jugent que les fonds équilibrés sont une bonne ou une excellente catégorie de placements, comparativement à 24 % qui ont affirmé le contraire en septembre.
• Après avoir vivement reculé en octobre dernier, les actions ont gagné 9 points pour atteindre +1. Cette catégorie a été la dernière à sortir du rouge. L'indice des actions traduit l'opinion de 34 % des sondés qui ont affirmé que le moment était propice ou très propice pour placer son argent dans des actions, soit directement, soit par l'intermédiaire de fonds communs, tandis que 33 % des répondants ont déclaré que les actions étaient un mauvais choix. Environ 24 % des répondants estiment que la période n'est ni propice ni défavorable pour acheter des actions.

Instruments de placement

La question posée sur les six catégories de placement a également été posée sur quatre instruments de placement.

• Les régimes enregistrés d'épargne-études (REEE) ont conservé le premier rang parmi les instruments de placement les plus populaires en septembre; ils ont enregistré une note de +46 au dernier sondage. Parmi les sondés, 57 % jugent le moment propice pour placer dans des REEE, alors que 11 % pensent le contraire.
• Parmi les instruments de placement préférés des Canadiens, les régimes enregistrés d'épargne-retraite ont regagné du terrain en septembre, en hausse de 8 points par rapport au dernier sondage. À + 41, les derniers résultats pour les REER ont démontré que 57 % des répondants jugent qu'il s'agit d'une bonne ou d'une très bonne période pour verser des cotisations dans un REER, tandis que 16 % d'entre eux jugent qu'il s'agit d'une mauvaise ou d'une très mauvaise période.
• Les fonds distincts ont fait du surplace ce trimestre et, à +16, il s ont conservé leur avance sur les fonds communs. Trente-sept pour cent des répondants ont une opinion favorable des fonds distincts, tandis que 21 % d'entre eux ont un avis contraire.
• S'établissant à +7, l'indice des fonds communs a gagné 7 points en juin après avoir connu une remontée de 13 points en juin, à la suite d'une importante chute cumulative de 31 points dans les sondages de décembre et d'octobre. Le dernier indice des fonds communs reflète l'opinion partagée des répondants; ils sont 34 % à avoir une opinion favorable des fonds communs et 27 % à en avoir une opinion défavorable. Vingt-huit pour cent des répondants a jugé que la période n'est ni propice ni défavorable pour acheter des fonds communs, ou n'avait pas d'opinion sur le sujet.

Le sondage a été effectué par Research House auprès de 100 Canadiens de 18 ans ou plus entre le 16 et le 25 septembre 2009. Les résultats comportent une marge d'erreur de 3,1 %, 19 fois sur 20.

Indice de confiance des épargnants de Manuvie

A propos de la Financière Manuvie

La Financière Manuvie, groupe canadien et chef de file des services financiers, offre ses services à des millions de clients dans 22 pays et territoires. Exerçant ses activités sous le nom de Financière Manuvie au Canada et en Asie, et principalement sous le nom de John Hancock aux États-Unis, elle offre à sa clientèle une gamme variée de produits de protection financière et de services de gestion de patrimoine par l'entremise d'un vaste réseau d'employés, d'agents et d'associés. Au 30 juin 2009, les fonds gérés par la Financière Manuvie et ses filiales se chiffraient à 421 milliards de dollars canadiens (362 milliards de dollars américains).

La Société Financière Manuvie est inscrite aux bourses de Toronto (TSX), de New York (NYSE) et des Philippines (PSE) sous le symbole "MFC", et à la Bourse de Hong Kong (SEHK) sous le symbole "945". La Financière Manuvie est présente sur le Web, à l'adresse www.manuvie.com.